【我想投資美股】美國券商 TD Ameritrade 怎麼開戶呀

by Liza · Published 2024-05-02 · Updated 2024-05-02

在【投資課程心得】美股技能練起來，跟著巴菲特爺爺一起財富自由】文中 TING 與 LIZA 有分享我們之所以接觸美股是因為美股「相對安全」不易遭受人為控制，可以「放眼全世界優秀的公司」不再只侷限一個小小市場，可以買到全球厲害、持續獲利而且有潛力的股票而且還「可以一股一股買」經濟門檻大幅下降。

美股的進入門檻其實比你想像中的容易，而踏入的第一步就是開美國的證券戶！不用擔心，這個開戶動作不用飛到美國，只要一步一步跟著以下步驟，即使不懂英文、不飛出國，也可以完成！

本篇內容

為什麼美國券商我們選 TD Ameritrade
TD 開戶事前需準備文件
TD 開戶囉！
準備在美股市場大開殺戒囉
更多 TD 好用的功能
更多投資理財初學資訊

為什麼美國券商我們選 TD Ameritrade

就像台灣一樣，美國券商不只有一兩間，在台灣比較常聽到的有 eToro、Firstrade、TD Ameritrade，網路上有許多美股前輩都有分享自己的觀點來評論每家的券商，考量整體的方便性，TING 與 LIZA 都是在 TD Ameritrade 開戶，原因如下：

1.有中文官網：只要有牽涉到錢，都讓人特別緊張，所以如果有熟悉語言的官網，真的會讓人比較有安全感。

2.有中文客服：線上跟電話都有中文客服服務！開戶雖然不難，但來回 TING 與 LIZA 也跟客服交涉幾次，摸不熟悉的事務已夠讓人頭疼了，如果這時候還要用英文溝通，真的只有眼神死。

3.操作介面簡單易懂：我們在新手時期，大概摸個 30 分鐘大致上就上手了，操作介面滿直覺化的，下單後還會 double check 讓人很安心～

4.開戶本身不需要任何費用：是說台灣開戶也不用費用就是了啦

5.不用手續費：這是今年（2019/10月）熱騰騰出來的德政，許多台灣人會選擇其他券商很大原因就是 TD 會收手續費，一次交易就收 6.95 美元，雖然不多，但一股一股買，累積下來也是一筆錢啊！TD 宣布不收手續費時，真的開心到尖叫，立馬再加碼投資美股的資金！

補充：
其他券商比較可以參考市場先生的此篇文章【投資美股該選擇哪家券商開戶？Top5常用券商推薦(美股、ETF、海外期貨)】（看完後我想你應該也會跟我們一樣開 TD 帳戶，所以記得回棚繼續學習啊～）

TD 開戶事前需準備文件

開戶所有程序完全可以在台灣完成，所以不用緊張～以下是需要先準備的文件：

1. 英文戶籍謄本：帶著身份證到「戶政事務所」申請，當天就可以拿到囉（事後看其他網友分享，很多人是 3 天後才能拿到，大家就自己抓一下時間囉），需要支付規費 100 元。申請時需要填寫父母的英文名字，可以自己音譯，不用一定要拿到爸媽的護照。

2019.11 更新：地址證明文件：TD 改版了，現在不用英文戶籍謄本，只要到郵局官網翻譯自己家的地址再附上證明就可以了，變得超方便啊！

2. 護照

3.公司的英文名稱與地址：查詢地址英文翻譯連結（TD 不會查證）

2019.11 更新：TD 改版了，全面電子化，所以需要填寫的資料變多，不過相對的整體是更方便投資人作業，以下是增加的準備項目

4.慣用台灣的銀行英文名稱：填寫一家你常用的銀行英文名字，舉例，如果是國泰世華那就是 Cathay United Bank

5.緊急聯絡人資訊：如果開戶過程中聯繫不到你，TD 會與你所填寫的緊急聯絡人做聯繫。記得準備緊急聯絡人的電話、姓名、Email。

TD 開戶囉！

因為網頁有中文版，大部分按圖索驥，照著步驟依照自己的狀況填寫就可以了～

TING 與 LIZA 會略過一眼就看得懂的欄位，只會標示一些讓人混淆，不知道如何填寫的欄位，那～我們就開始囉！

官網申請帳戶

先到 TD 官網填寫開戶申請表：點我直達開戶頁面。介面是中文，但內容記得都要填寫英文喔！

第一步先選擇「個人帳戶」

如果只有單純美股交易，選擇「現金帳戶」即可，如果有進階做選擇權，則是選擇「標準融資融券交易」，看自己的需求，如果什麼都不知道，那選「現金帳戶」準沒錯！

接著按照自己的情況一一按照題序填寫

地址點擊「這裡」查詢

中間有一欄位是外國稅號，這就是「台灣的身分證字號」

其他資訊按照自己「實際情況」填寫～

這一段主要是填寫自己就業狀況

這一部分則是寫自己財務資訊，照實填寫即可～

如果是有要操作「選擇權」的朋友，建議在投資目標的選項上盡量往後面兩格勾選

這個是詢問自己身邊的親屬有沒有利益相關的問題，照實填寫即可

交易經驗盡量不要把自己寫的太像新手，讓自己有些經驗

偏好設定建議勾選「電子」，因為只要有交易成功 TD 都會發通知，如果每一封都是郵寄，那真的會收到瘋掉，而且也不環保啊～

如果想要買的股票有任何通知都收到，最下面也建議打勾！

附件的 PDF 都是聲明，（假裝）看過後就可以勾選「我同意」進行下一步

如果要有「即時報價」的功能，就必須按照下面一個個選填喔！

如果是拿「即時報價」的資訊來賺錢，這個功能就會額外跟你收費喔～

接下來會確認你是不是債券的專業人士，TD 會給定義，再按照自己的真實狀況做選填

接下來要填寫 W8 表格，只要是非美國人要從事投資交易，都必須填寫這個表格

先確認是否為帳戶本人做填寫這個表格

如果郵寄地址不一樣就要填寫，一樣就直接下一步。

但建議都填一樣，畢竟要上傳地址證明，填不一樣就代表要附上不一樣的證明，為什麼要這樣為難自己呢～

接下來上傳證明文件就大功告成了！！！（終於～

最後要上傳的文件是美國的寄送地址，但因為我們就沒住美國，哪來的寄送地址，所以建議自己在 word 打上 “I don’t have an U.S. mailing address” 然後截圖附件上去

上傳完畢就完成了！

完成後會收到一封 TD 寄送的信

如果有任何資料忘記上傳或是準備還不完整，後續才要上傳，都可以點開 email 中的以下連結，隨時進去補上資料喔！

申請的過程中如果有任何問題，都可以撥打電話詢問客服人員！

TD 客服聯絡資訊

台灣免費電話: 0800-666-756

聯絡時間：
週一至週五晚上 6 點～隔天下午 1 點
星期六、日：晚上 9 點～隔天早上 7 點

skype客服：+18778881238

聯絡時間：
週一至週五晚上9點30分-隔天下午6點30分

開戶成功！

大概 1~3 個工作天就會收到 TD 開戶成功的信！

2021/7 更新：自從 2020 年在家不只防疫，更要投資的人人股神（？）元年開啟後，世界各地的開戶需求大增，現在開戶都要等 1-2 個月不等，如果等的不耐煩，建議每隔一個月可以打給客服關心一下進度。

收到信後，可以撥給 TD 客服，詢問你的密碼（TD 其實會寄一封紙本的密碼給你，但飄洋過海的信遠不及一通電話方便搞定啊）然後同時不要掛電話，因為收到這封 email 後還要到官網設定帳密（點選下圖紅框連結）客服可以手把手帶你設定一切，有這個資源就要好好利用阿～～～（懂我們為什麼推薦 TD 開戶了吧，三不五時都要跟客服熱線一下啊）

準備在美股市場大開殺戒囉

其實開戶過程不難，只是很煩瑣，但相較於沒有改版前，已經變得方便太多了（超羨慕阿～之前 TING & LIZA 還要跑去戶政事務所申請英文的資料，然後列印一堆文件簽名上傳）！此外，不用飛到美國就可以開證券戶也很佛（台灣都還要臨櫃辦理），加上現在美股交易還不用手續費，真的很適合把「美股」當作是一個可以深根的投資工具。

如果想更深入了解美股的細節、股票分析的方法，可以參考 TING 與 LIZA 參加過的分享會：【BOS巴菲特線上學院】（回饋讀者，點此連結可以免費參加～）

美股上課內容：【投資課程心得】為什麼要學美股價值投資？BOS巴菲特線上學院好嗎？
美股上課心得：BOS巴菲特線上學院心得｜詐騙？課程有用嗎？15 件你會想知道的事

TD Ameritrade 開戶完需要一段時間才會申請過，這段時間可以先下載模擬倉，讓自己先熟悉介面，同時也可以模擬下單，很方便！（而且之後 TD 真實帳戶申請過，一樣要下載這個軟體，所以越早下載，讓自己越習慣操作呀～）

開完 TD 戶頭後就可以匯錢到美國操作美股了！匯款到美國比你想的還要容易許多！

【我想投資美股】免費試用 TD Ameritrade 下單系統！手把手教你模擬倉怎麼開

如果喜歡我們的文章，覺得對你有所幫助，歡迎以一杯咖啡的錢贊助我們！
營利所得的一半會捐給【目目非營利】幫助重度身障者，讓他們可以享受閱讀與知識所帶來的美好；另外一半則會支付這個網站所運行的費用，讓 TING進財富可以陪伴更多的人，感謝你的支持。

–免費資訊–

每周 TING & LIZA 都會寫一封有關投資理財的最新資訊在電子報與你分享，如果你對理財心法、美股以及房地產投資有興趣，趕緊點擊以下連結留下你的 EMAIL 就可以免費得到資訊囉！

【我想投資美股】美國券商 TD Ameritrade 怎麼開戶呀

為什麼美國券商我們選 TD Ameritrade

TD 開戶事前需準備文件